Contre-passations automatiques
La fonction de contre-passation automatique permet d’automatiser les contre-passations initiées par le système pour les transactions fractionnées d’origine. Il s’agit du cas où l’on restitue les paiements au client en tirant des fonds des comptes liés correspondant à la transaction initiale.
Les contre-passations automatiques s’appliquent aux annulations initiées par le système : les rétrofacturations et les retours de prélèvements automatiques.
Diagramme de flux de haut niveau
Modèle standard
Modèle de sous-compte (sous-bénéficiaire)
Principales caractéristiques et limites
Lorsqu’une contre-passation initiée par le système se produit, et si la fonction de contre-passation automatique est activée, elle prélève sur les comptes liés des fonds équivalents à la répartition dans la transaction initiale.
Les types de transaction pris en charge dans ce flux comprennent, sans s’y limiter, les rétrofacturations, les contre-passations, les chèques sans provision et les autres retours de prélèvement automatiques.
La contre-passation automatique est prise en charge pour les partenaires qui utilisent le paiement fractionné et le modèle de sous-bénéficiaire.
En cas de modèle de sous-compte (financement brut), le montant total de la transaction sera imputé au compte de traitement, indépendamment des fractionnements de la transaction initiale. Les partenaires peuvent utiliser l’API de transfert de solde dans ce cas pour transférer des fonds sur des comptes.
Veuillez contacter votre gestionnaire de compte ou le service de soutien si la fonction de signalement d’une contre-passation automatique doit être activée.